隨著恐怖組織適應日益數(shù)字化的世界，尋找新的籌集和轉移資金的方式，全球反恐斗爭正面臨新的挑戰(zhàn)。根據(jù)聯(lián)合國安理會監(jiān)察小組最近的調查結果，臭名昭著的恐怖組織 ISIL 從其長期信任的「哈瓦拉」（注：指一種非正式的資金流動方式，一般通過非授權經(jīng)銷商進行交易。此類交易不在印度中央銀行的監(jiān)管范圍內，因此無法追溯資金源頭）「遷移」到加密貨幣。

該報告指出，像 ISIL 和基地組織這樣的恐怖組織正放棄傳統(tǒng)的募資方式，如哈瓦拉、綁架和勒索，現(xiàn)在更傾向于使用「匿名性更強」的加密貨幣（以門羅幣為代表），并在其宣傳的電子雜志中嵌入二維碼募捐。

這些組織甚至設置了「清真規(guī)范」（清真在伊斯蘭教的社會中被譯為合法），以推廣其意識形態(tài)和運作。報告稱，這些組織在 Telegram messenger 應用程序上設置了兩個專門的加密頻道，分別為 CryptoHalal 和 Umma Crypto，指導支持者獲取和使用特定的數(shù)字貨幣，并接受根據(jù)「初步伊斯蘭教法評估」批準的加密捐款。

例如，ISIL-K 利用隱私幣的匿名性，使用鏈接到門羅幣錢包的二維碼發(fā)起募捐活動。盡管一些加密交易所將門羅幣下架，但恐怖組織對門羅幣的使用仍在增加，這使得當局很難追蹤資金流向。

2020 年 8 月，美國政府查封了 300 多個加密賬戶、多個網(wǎng)站及 Facebook 頁面，據(jù)稱這些賬戶屬于基地組織、ISIS 和哈馬斯軍事組織的成員。

值得注意的是，ISIL 對數(shù)字平臺的使用范圍不斷擴大，引起了會員國的日益擔憂。各種加密貨幣交易所、游戲平臺、電子錢包和穩(wěn)定幣都用于籌集和轉移資金。一個會員國指出，雖然使用現(xiàn)金快遞和哈瓦拉匯款是資金轉移到?jīng)_突地區(qū)的首選，但 ISIL 已有意轉向加密貨幣和在線支付系統(tǒng)。隨著電子錢包、預付手機卡銷售和加密貨幣等數(shù)字方式的日益普及，預計此現(xiàn)象將變得更加普遍和重要。

由于能夠混淆交易細節(jié)，門羅幣等隱私幣已成為恐怖主義融資的首選媒介。聯(lián)合國報告強調了監(jiān)控這些交易的難度，因為它們提供了傳統(tǒng)金融系統(tǒng)無法比擬的匿名性。ISIL 及其分支利用這些特征進行籌款活動，確保他們的金融活動不被當局發(fā)現(xiàn)。

報告還強調了恐怖主義融資網(wǎng)絡的復雜性。ISIL 的附屬機構，特別是在非洲的附屬機構，為該組織的資金募集做了重大貢獻。這些附屬機構通常依賴非正式渠道，使其不易受到干擾。例如，ISIL-K 在 2023 年募集了 250 萬美元，其中一些可能與特定襲擊有關，突顯了這些組織構成的持續(xù)威脅。

聯(lián)合國安理會監(jiān)察小組的這份措辭嚴厲的報告，勢必會讓包括美國、英國、歐洲和印度在內的幾個國家重視。近日，美國財政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡（FinCEN）發(fā)出警告，敦促金融機構監(jiān)控可能與恐怖組織哈馬斯有關的加密貨幣交易。

此外，這份報告的影響也將波及加密行業(yè)。因為鷹派安全機構可能會加強與可疑活動有關資產流動監(jiān)控。